С начала этого года в Уголовный кодекс РФ были внесены изменения, значительно усиливающие наказания для граждан, которые передают свои банковские данные мошенникам. Теперь за это можно получить не просто штраф, а реальный срок лишения свободы. Однако, по мнению специалистов, самое серьёзное последствие — обязательство полностью возместить ущерб, даже если человек получил за это лишь символическое вознаграждение.
Кто такие «дропперы» и как они функционируют
Термин «дроппер» пришёл из сферы информационных технологий, но в криминальном контексте он обозначает человека, который предоставляет свои банковские реквизиты для обналичивания или перевода украденных средств. Эти люди, по сути, содействуют мошенникам в обмане других, включая своих знакомых.
Процесс организовывают так называемые «дропповоды» — они скупают банковские карты, доступы к онлайн-банкам и SIM-карты, чтобы использовать их для перемещения денег.
«Схема проста: человеку продают карту, логин и пароль от банка, сим-карту. Часто берут несколько счетов сразу, чтобы можно было перемещать средства между ними и усложнить отслеживание транзакций», — рассказывает Радис Юсупов, оперуполномоченный МВД по Татарстану.
Можно ли стать дроппером случайно?
Иногда человек даже не догадывается, что оказался вовлечён в мошенничество. Например, на карту поступает крупная сумма от незнакомца, а затем звонит человек и просит вернуть деньги, обещая оставить часть «в благодарность».
«Это стандартная схема — так отмываются нелегальные деньги. Если вернуть их напрямую, можно стать подозреваемым в уголовном деле. Единственно правильное действие — обратиться в банк и сообщить об ошибке», — поясняет Юсупов.
С юридической точки зрения, удержание или перевод таких средств может рассматриваться как присвоение или незаконное обогащение, что грозит действительно уголовной ответственностью.
Осознанное участие — серьёзные последствия
Привлекать дропперов стало проще благодаря новым законам. Теперь тем, кто сознательно предоставляет свои данные, грозит до трёх лет лишения свободы. А плата — около 50 тысяч рублей — не компенсирует риски.
Кроме того, мошенники часто используют полученные данные для оформления кредитов. В итоге дропперы сами становятся должниками и обращаются в полицию.
Также важно учитывать: если счёт используется в сомнительных операциях, его могут заблокировать. А процесс разблокировки — это сложная и длительная процедура, особенно если средства проходили через другие регионы.
Из реальной практики
Оперативникам Татарстана не раз приходилось выезжать за пределы республики. Так, в Кемерово была задержана группа, которая переводила украденные деньги в криптовалюту. Их жертвой стала жительница Альметьевска — ущерб составил свыше миллиона рублей. Всё имущество подозреваемых было арестовано и использовано для компенсации.
В Казани была раскрыта ещё одна крупная схема. Преступники вывели почти 13 миллионов рублей, включая компенсацию матери погибшего военнослужащего. Группу задержали в арендованной квартире, где нашли десятки телефонов, сотни банковских карт и SIM-карт. Всем участникам было не больше 22 лет.
«Такой риск не стоит тех денег, что предлагают. Технологии позволяют быстро идентифицировать виновных. А итог всегда один — уголовное дело, арест имущества и обязанность возместить весь ущерб», — подытожил Юсупов
/ Источник
